主营业务

目的与作用

有利于发挥财司的金融职能，进一步加大支持力度。

“票据池”形成后，衍生出代开银承、代开保函、票据分拆、转贴现、再贴现和质押融资等业务品种，在发挥财司金融职能、加大金融支持力度的同时，既拓宽了财司服务范围、增加了服务品种，同时也将逐步解决保证金外部占压问题，并不再发生企业票据外部质押换取银承额度事项（质押票据到期托收回款将转作保证金），达成集团资金和票据内部良性运转，形成整体合力，不断提升金融服务水平。

有利于加强资金集中管理，发挥集团整体优势。

在实施集团资金集中管理、形成集团“资金池”的基础上，进一步集中票据、形成集团“票据池”，加强票据业务管理，集团将实现全面的资金流管理，进而确保资金管理信息的全面性。通过各相关业务的开展，不再形成新的外部保证金存款，票据贴现收益内部化，统筹搭配银承和商承合理支付（可根据支付要求将不同金额、不同期限的票据灵活组合，使收付款合理匹配），以及统一质押有效融资（转贴现、再贴现），进一步提升集团资金集中管理水平，增加集团资金流动性，进而有利于集团实施全面预算管理。

有利于节约成员企业财务费用，减少票据风险。

利用财司在银行间的金融同业优势和信誉，选择贴现率低、手续费低、业务品种多和服务优良的银行合作，为集团和成员企业节约财务费用、减少资金占用，并通过大额票据分拆，确保企业对外支付，增加资金流动性，同时，票据银行托管，到期集中代理托收，既可降低风险，资金归集后，按照资金预算合理支付，又加强了资金预算管理，促进集团成员企业的健康发展。

有利于集团整体票据信息管理的全面性。

通过“票据池”业务的开展，可将集团各成员单位的票据获取与签发、分拆与贴现、及到期托收回款等信息，通过电子化形式进行操作与管理，相当于建立起集团票据的“大账簿”，综合、全面地反映集团整体的票据信息，与现金集中管理结合成完整的集团资金流管理系统。

西电电气正在推进信息化建设工作，以现金流为核心的信息化管理是信息化建设的一项主要内容，因此“票据池”业务开展为此奠定了基础。

有利于集团企业财务报表相关信息的提升。

“票据池”中托管的票据，由银行到期托收，计入企业各自资金专用账户，用于承兑已转开的票据和备付，与以往财务报表只反映票据信息不同，在企业现金流量表中将反映出大量的经营活动现金的流入、流出，披露出企业拥有一定的短期偿债能力，同时，资产负债表中因应付票据的增加，相应增加了企业资产规模，总体提升了集团成员企业经济规模形象。特别是西电电气股票上市后定期披露财务报告，其现金流更为优化，便于多方解读会计信息。