专题专栏

最近，一些犯罪分子利用疫情发布虚假信息进行欺诈，导致受害者的资金账户受损，隐藏了更多的洗钱风险。为了提高大家的风险防范意识，防止人们利用疫情进行欺诈和洗钱活动，我们现在将做一点知识普及。

什么是洗钱？

洗钱是指金融机构通过各种手段，将毒品犯罪、黑社会性质的有组织犯罪、恐怖活动、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪和金融诈骗犯罪的收益及其产生的收益合法化，以隐瞒和隐瞒资金的来源和性质的行为。

什么是金融欺诈？

金融诈骗是指以非法占有为目的，捏造事实或者隐瞒事实，骗取金融机构公私财产或者信用，扰乱金融管理秩序的行为。

在疫情防控期间，为防止犯罪分子利用疫情虚假信息进行诈骗和侵犯人民财产安全。让我们通过疫情重点关注几种类型的欺诈预防和控制，通过疫情加强风险预防措施并防止欺诈和洗钱。

一、虚假销售口罩

疫情事情发生后，口罩成了“紧俏商品”。面对供不应求的局面口罩，不法分子谎称可以代他们购买或囤积口罩进行欺诈。当受害者付款时，不法分子找到各种理由拒绝交货或拉黑和骗取钱财。

二、旅游机票退款变更

通过发送短信，犯罪分子谎称受害者的航班或火车由于疫情的影响而被取消，并可因处理更改和退票而获得赔偿。犯罪分子诱使受害人拨打短信中的电话号码或登录网站，并进一步获取受害人的银行卡、密码、手机验证码等敏感信息，骗取卡内余额。

三、虚假的“爱心”

不法分子通过网络、通讯工具等手段，冒充慈善机构、红十字会或民政部门人员，发送虚假短信或建立虚假网站，利用人们的同情心骗取“慈善资金”实施诈骗。

四、冒充医护人员实施诈骗

非法移民通过传播虚假信息(如医院床位和其他信息，这些信息有助于通过二手交易网站和社交网络网站联系医院)，诱使受害者进行转账和汇款，然后“敲诈”他们以骗取钱财，从而进行欺诈。

五、网络刷单欺诈

不法分子利用自疫情事件发生以来大批人“呆在家里”的情况，通过开具“呆在家里、每日工资结算、轻松工作和丰厚报酬”等虚假单据，诱使受害者拒绝退款和付款后行骗。

【律师建议】

为了避免被犯罪分子用来进行欺诈和洗钱活动，必须采取以下预防措施：

1.购买口罩、医用酒精和其他医用防护产品必须通过正规渠道购买。在网上购物交易中，应该进行仔细的筛选。如果对方提出先付款后交货或收取运费、管理费等原因，则不能相信，以免造成财产损失。

2.如果你收到回复并更改电话号码、短信等。对于机票和火车票，您可以通过官方渠道直接核实。不要联系短信上的联系信息或点击陌生号码发送的链接。

3.请通过官方网站的常规渠道捐款。不要通过个人微信、支付宝，银行卡等向陌生人转账汇款。不要在陌生的网站上留下你的身份信息、银行卡账号、密码和验证码。

4.不要出租或出借你的身份证、账户、银行卡和u盾。不要用自己的账户为他人提取现金；不要为他人携带现金或无记名证券出入境；不要为身份不明的人处理财务；选择安全可靠的金融机构。